|
|
|
|
Ông Nguyễn Đức Kiên. Ảnh Internet |
(TBKTSG) - Theo kế hoạch, ngày 17-4 tới đây Tòa án Nhân dân thành phố
Hà Nội sẽ xét xử ông Nguyễn Đức Kiên, nguyên thành viên sáng lập Ngân
hàng TMCP Á Châu cùng các đồng phạm. TBKTSG số ra ngày 27-2-2014 đã phác họa phần nào chân dung của ông Nguyễn Đức Kiên
(thường được gọi là bầu Kiên) và sự sẩy chân của ông với vàng. Bài này
chỉ muốn thêm một nét phác họa về bầu Kiên và các ngân hàng.
Hiện thân của sở hữu chéo
Ông Nguyễn Đức Kiên đã thành lập sáu công ty (viết tắt là B&B, AFG,
ACBI, ACI, ACI-HN và Thiên Nam) góp vốn lẫn nhau với tổng vốn điều lệ
đăng ký lên đến 5.811 tỉ đồng, có nhiều ngành nghề kinh doanh khác nhau,
nhưng hoạt động chủ yếu là đầu tư góp vốn và kinh doanh vàng. Với chức
vụ Phó chủ tịch Hội đồng sáng lập của ACB nhưng giữ vai trò chi phối
(như lời khai của nguyên Tổng giám đốc ACB Lý Xuân Hải đã được báo chí
nhiều lần đăng tải), ông Kiên đã rút tiền từ ACB thông qua các công ty
này và từ đó, nắm quyền chi phối nhiều ngân hàng và doanh nghiệp khác.
Phương thức rút vốn chủ yếu của ông Kiên là thông qua phát hành trái
phiếu doanh nghiệp. ACB sẽ là người mua trái phiếu của các doanh nghiệp
do ông Kiên làm chủ (tháng 11-2010: B&B: 1.000 tỉ đồng, ACBI: 800 tỉ
đồng, ACI: 650 tỉ đồng...). Bên cạnh đó, tháng 3-2008, MHB cũng đã mua
500 tỉ đồng trái phiếu từ một công ty khác của ông Kiên là ACI; hay Ngân
hàng Phương Nam mua 400 tỉ đồng trái phiếu của AFG cùng thời gian
này...
Với số tiền có được, cùng với vốn góp ban đầu, ông Kiên đã dùng nó để
mua cổ phiếu và chi phối ở hàng loạt doanh nghiệp và ở nhiều ngân hàng,
trong đó có thể kể như VietBank, KienLong Bank, DaiABank, Eximbank,
Techcombank... Sau khi đã có ảnh hưởng ở nhiều ngân hàng, vòng xoáy rút
tiền của ông Kiên được nhân lên khi các công ty của ông Kiên có thể vay
vốn tại các ngân hàng này chứ không chỉ có ở ACB.
Các ngân hàng này có thể sử dụng tiền huy động từ dân cư và tổ chức để
cho các công ty của ông Kiên vay, cũng có thể ACB là người rót vốn qua
thị trường liên ngân hàng cho những ngân hàng “con” này, để các ngân
hàng này thực hiện nhiệm vụ “được phân công”.
|
Trường hợp bầu Kiên là minh họa sống động cho mặt trái của tình
hình sở hữu chéo của hệ thống ngân hàng Việt Nam. Vốn chạy lòng vòng
trong hệ thống, và đổ vào các công ty sân sau của các ông chủ. Mình bầu
Kiên đã vậy, thử nghĩ hệ thống ngân hàng có nhiều bầu Kiên thì sao? |
Trường hợp bầu Kiên là minh họa sống động cho mặt trái của tình hình sở
hữu chéo của hệ thống ngân hàng Việt Nam. Từ một ngân hàng ban đầu,
dùng tiền của ngân hàng này để chi phối nhiều ngân hàng và doanh nghiệp
(trường hợp bầu Kiên là mua cổ phiếu của khoảng 15 công ty khác) bằng
nhiều cách, trong đó chủ yếu là thông qua việc đứng tên của các cá nhân,
tổ chức khác (vì lẽ đó mà các ngân hàng “tự tin” khẳng định bầu Kiên
không liên quan đến đơn vị mình). Vốn chạy lòng vòng trong hệ thống, và
đổ vào các công ty sân sau của các ông chủ. Mình bầu Kiên đã vậy, thử
nghĩ hệ thống ngân hàng có nhiều bầu Kiên thì sao?
Thua lỗ vì kinh doanh vàng
Với nguồn tài chính quá lớn như đã phân tích ở trên, bầu Kiên bước vào
lĩnh vực kinh doanh vàng từ tháng 11-2009, gồm cả kinh doanh vàng trạng
thái ở nước ngoài và kinh doanh vàng trong nước. Tính đến tháng 7-2010,
tức thời điểm phải đóng trạng thái vàng trên tài khoản ở nước ngoài theo
yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước (NHNN), bầu Kiên giao dịch thông qua
Công ty Thiên Nam tổng cộng (theo cáo trạng) 462.500 ounce, trị giá
512.915.325 đô la Mỹ (tương đương 9.796 tỉ đồng) và thua lỗ tổng cộng
413,67 tỉ đồng. Số tiền này ACB cho Thiên Nam nhận nợ đến năm 2015. Bên
cạnh đó, kinh doanh vàng trong nước của ông Kiên cũng góp thêm khoản lỗ
19,66 tỉ đồng, nâng tổng mức lỗ trong kinh doanh vàng của ông lên 433,33
tỉ đồng. Tuy nhiên, ở một công ty khác là B&B, thông qua ủy thác
đầu tư và kinh doanh vàng trên tài khoản ở nước ngoài cho ACB, B&B
đã thu được hơn 100 tỉ đồng tiền lãi. Nếu chỉ có kinh doanh vàng ở hai
công ty này như cáo trạng đề cập, bầu Kiên lỗ tổng cộng khoảng 333 tỉ
đồng.
Cố ý làm trái và gây hậu quả nghiêm trọng
Việc Hội đồng quản trị ACB ủy thác cho 19 nhân viên của mình gửi tiền
vào VietinBank dẫn đến số tiền 718 tỉ đồng chưa thể thu hồi đã được xét
xử phiên sơ thẩm ở vụ án của Huỳnh Thị Huyền Như. Ở vụ xử tới đây, bầu
Kiên và các cựu lãnh đạo của ACB bị truy tố về hành vi “cố ý làm trái
các quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng”.
Cụ thể đó là ủy thác “trái pháp luật” theo điều 106 Luật các tổ chức tín
dụng 2010.
Có hai điều cần bàn liên quan đến hành vi này. Thứ nhất, về phần cố ý
làm trái. Điều 106 Luật các tổ chức tín dụng 2010 chỉ có một điều khoản
duy nhất cho phép các ngân hàng thương mại được quyền ủy thác theo quy
định của NHNN. Có thể hiểu quy định hiện hành của NHNN là Thông tư số
04/2012/TT-NHNN ngày 8-3-2012, nhưng việc ủy thác của ACB đã diễn ra
trong khoảng thời gian từ tháng 6 đến tháng 9-2011. Trước khi có Thông
tư 04, NHNN chỉ ban hành quy định về ủy thác cho vay (Quyết định
742/2002/QĐ-NHNN ngày 17-7-2002).
Thứ hai, đó là “gây hậu quả nghiêm trọng”, cụ thể ở đây là việc chưa
thu hồi được số tiền 718 tỉ đồng. Trong cáo trạng vụ bầu Kiên, Viện Kiểm
sát đã nhận định “toàn bộ số tiền gửi đã bị Huỳnh Thị Huyền Như (quyền
Trưởng phòng Giao dịch Điện Biên Phủ thuộc VietinBank chi nhánh TPHCM)
sử dụng các thủ đoạn gian dối để chiếm đoạt, gây thiệt hại cho Ngân hàng
ACB”. Rõ ràng có sự “thống nhất” về cách nhận định của Viện Kiểm sát
trong hai vụ án khác nhau về cùng vấn đề này, và cách nhận định này được
sử dụng để làm cơ sở xác định tội danh cho các lãnh đạo của ACB. Đối
tượng bị thiệt hại là ACB, và Huyền Như là người chiếm đoạt chứ không
phải nghĩa vụ trả nợ thuộc về VietinBank.
Tuy nhiên, vụ án Huyền Như mới chỉ xử sơ thẩm, chưa có kết quả cuối
cùng thì chưa thể xác định ai có trách nhiệm hoàn trả số tiền này. Ngay
cả trong trường hợp kết quả cuối cùng là Huyền Như phải hoàn trả cho ACB
chứ không phải VietinBank, thì số tiền thất thoát cũng chưa thể xác
định một cách chính xác là bao nhiêu.
Vậy cơ sở để truy tố các lãnh đạo ACB theo tội danh này, xem chừng rất
mong manh. Thôi thì cứ xử, rồi chờ phiên phúc thẩm chăng?
|
|
Không có nhận xét nào:
Đăng nhận xét